السلام عليكم ورحمة الله
فهرس الدروس التعليمية
تقديراً لجهود العضو يتوجب الرد لتتمكن من رؤية المحتوى
فهرس الدروس التعليمية
تقديراً لجهود العضو يتوجب الرد لتتمكن من رؤية المحتوى
تقديراً لجهود العضو يتوجب الرد لتتمكن من رؤية المحتوى
تعلم تجارة العملات مع أول مدرسة تعليمية للفوركس باللغة العربية بطريقة عملية منظمة ، حيث صممت دروسنا التعليمية من أجل اكتساب المعرفة والمهارات وحتى تصبح تاجر ماهر في الفوركس "سوق تبادل العملات الأجنبية "
موقع ياللا فوركس يقدم لك دورة تعليمية مجانية لاحتراف العملات بأبسط الطرق دون تعقيد ومعنا إن شاء الله سنساعدك في تحقيق كل أحلامك في تجارة العملات بشرط أن تبدأ التعلم بانتظام مع أول درس حتى أخر درس معنا لنؤهلك للاستعداد للمتاجرة في عالم البورصة وتجارة الفوركس بمهارة وخبرة
تقديراً لجهود العضو يتوجب الرد لتتمكن من رؤية المحتوى
البورصة Bourse ...
أصل البورصة : أصل كلمة بورصة يعود إلى شخص يدعى ( فان دي بورص ) كان يمتلك فندقا بمدينة بروج ببلجيكا ويتردد عليه التجار للمناقشة حول الصفقات التجارية وكان شعار الفندق عبارة عن ثلاثة اكياس من النقود .
والبورصة ، هي السوق المالي الذي يلتقي فيه الصيرفيين والسمسارة في أوقات محددة لإجراء عمليات التداول على الأوراق المالية والسلع والمعادن ... وغيرها ..
أنواع البوصات العالمية ...
1- بورصة البضائع الحاضرة ، مثل القطن والقمح والنحاس والحديد
2- بورصة عقود الصفقات التجارية للسلع غير الحاضرة .
3- سوق الفوركس أو القطع " تبادل العملات الأجنبية خارج أسواق البورصة "
4- بورصة المعادن النفيسة ، كالذهب والفضة والماس والبلاتين
5- بورصة الأوراق المالية ، كالأسهم والسندات وحصص التأسيس ...
ويشارك فيها عدة أطراف ...
1- البنوك المركزية The central banks
وتعتبر البنوك المركزية هي الأكثر تأثيرا على السوق لأنهم يمتلكون سيولة نقدية كبيرة .
ومن أكبر البنوك المركزية
- بنك الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي Federal Reserve Bank of American
- المصرف المركزي الأوروبي ECB .
- مصرف اليابان Bank of Japan
- المصرف الوطني السويسري Swiss National Bank
- ومصرف انجلترا المركزي The Central Bank of England
2- السماسرة Brokers
لا يتم البيع أو الشراء إلا من خلالهم لأنهم هم الذين ينقلون الأسعار المعروضة في البورصة من بنوك إلى بنوك أو إلى المستثمرين والسمسار لا يتحمل أي خسائر نتيجة تقلبات السوق .
3- البنوك التجارية
تقوم بدور صانع السوق لأنهم يعملون على إيجاد السوق وخاصة في العملات فهي مستعدة للشراء والبيع في أي وقت
4- الشركات العالمية الكبرى ..
أغلب الشركات العالمية لها غرف تداول خاصة بها بهدف تحقيق الربح .
5- الصناديق المشتركة
يتجه بعض المستثمرين الصغار أو ممن لا يملكون الخبرة الكافية ، للتعامل مع الصناديق الاستثمارية المشتركة وتفويض مدير حسابات لإدارة هذا الصندوق مقابل هامش من الربح المتحقق وهذه الصناديق لها القدرة على مواجهة تقلبات السوق .
6- شركات التأمين
تتجه بعض شركات التأمين إلى استثمار فائض التأمين في أسواق المال .
7- المؤسسات الحكومية
لا تعتبر طرفا نشيطا إلى حد ما في سوق المال ولكنها تشارك بعض الأحيان وبخاصة في الدول النامية التي تكون بها بعض عمليات التصدير والاستيراد محتكرة للقطاع العام .
8- الأفراد المستثمرون ..
بالرغم من أنهم لا يلعبون دورا مهما في سوق المال لصغر حجم صفقاتهم إلا أنه بدأت يلاحظ زيادة في المستثمرين الأفراد بعد ظهر التسهيلات الممنوحة لهم من بعض المؤسسات المالية وهي ما تعرف بالمتاجرة بالهامش
تقديراً لجهود العضو يتوجب الرد لتتمكن من رؤية المحتوى
1- أنت ..
2- جهازك الكمبيوتر ..
3- اتصال جيد بالإنترنت ..
4- تعلم وتدريب وممارسة وتمسك بمبادئ ما تعلمت ..
5- وأخيرا رأس مالك فائض مناسب
هذا كل ما تحتاجه في مشروعك الجديد !
فلن تحتاج إلى موظفين أو إعلانات عن مشروعك أو غير ذلك .
بكلمة أخرى . . . هذا كل ما تحتاجه في تجارتك في سوق تبادل العملات الأجنبية !
ومن تدرب على تجارة تبادل العملات بطريقة صحيحة فيمكنه أن يحقق أرباح ومكاسب كبيرة فعلاً في شهر ، أو في أسبوع ، أَو حتى يوميا ! وبالطبع تاجر تبادلِ العملات ضعيف التعلم والتدريب سيعاني من الخسائرِ الكبيرة بل وضياع بعض أو كل رأس ماله بدون حتى وبدون أن يعرف ما هو السبب الذي أدى إلى هذه الخسائر !!
دعنا نكمل لك سر المهنة لكي تكون صاحب مشروع حقيقي :
1) امشي 10 خطوات .
2) اجلس أمام الكمبيوتر " أو اجلس على كرسيك وضع اللاب توب النقال في حضنك"
3) افتح جهازك الكمبيوتر وتأكد من اتصالك الجيد جدا بالإنترنت .
4) افتح برنامج رصيف تبادل العملات الأجنبية ومخططاته لدى سمسارك .
5) اطلع على الأخبار ، ثم راقب حركة العملات الفورية .
6) تاجر واكسب المال !
هذه هي المعزوفة الموسيقية السريعة التي كثيرا ما تسمعها وستسمعها كلما صادفك الحديث عن الفوركس على الانترنت وتشعر وكأنك توا تعلمت كَيفَ تكون صاحب مشروع في تبادل العملات الأجنبية ،بل وتشدك نحو الرغبة في فتح حساب حقيقي والبدء في المتاجرة ، لكي تصبح مليونير في أيام ...
هل تعتقد أن تجارة العملات بهذه السهولة ؟!
إن سوق تبادل العملات هو أكبر سوق على كوكبنا الأرض ...
لهذا فإن الفوركس ليس بهذه السهولة ، إن تجارة العملات يمكن أَنْ تكون خطر جداً وربما قد تفقدك كل أو بعض من رأس مالك ، في حالة إذا أنت لا تعرف ما الذي تفعله بالضبط ، إنه مجال يحتاج لدراسة وفهم وليس ضربة حظ أو لعبة هاوي أو قمار ... والسبب بسيط وهو أنك ستتاجر من خلال حركات التغييرات في اقتصاد الدول
الآن هل عرفت ما هو سر مهنة الفوركس ....
نعم ... أنه التعلم دائما بدون توقف ..
حتى وأن ربحت الملايين فلا أتوقف أبدا عن التعلم
تقديراً لجهود العضو يتوجب الرد لتتمكن من رؤية المحتوى
قبل أن نذهب لأي شيء يجب أن نكون صادقون معك 100 % ونخبرك بالتالي حول تجارة العملات :
(1) كل تجار تبادل العملات الأجنبية يفقدون مالا في التجارة ..
90% من التجار يفقد مالاً بشكل كبير والسبب ضعف التعليم وعدم التخطيط وقلة التدريب واعتمادهم على قواعد إدارة المال السيئة.
(2) تجارة تبادل العملات ليست لعاطل ، بمعنى آخر ليست لذلك الذي دخله ضعيف.
الذي لا يستطيع تحمل دفع فاتورة كهرباء فيجب أن يكون عندك على الأقل 2000$ من رأس المال المستغل في التجارة في حساب مصغر أو 10.000$ على الأقل في الحساب القياسي ليكون لديك القدرة على إمكانية تحمل الخسائر فلا تتوقع أنه بالبدء مع حساب ببضعة مئات الدولارات أن تصبح مليونير ... قد تربح ولكن في حدود رأس المال .
إن سوق العملات الأجنبية أحد الأسواق الأكثر شعبية بسبب حجمِه الهائل وسيولتِه وميل العملات للتحرك في الاتجاهات القوية صعودا وهبوطا و النجاح في استغلال فرص التجارة تكون خاصة بالمتعلمين أو التاجر المتعلم .
يجيء العديد من التجار إلى الفوركس بالأمل الخاطئ أن يكونوا مليونيرات في قفزات و لكن لن يحدث هذا في حالة الافتقار إلى التعلم أو قلة الانضباط المطلوبة في التجارة ، فأكثر الناس عادة يفتقرون إلى الانضباط لعدم التفرغ أو إهمال المهنة .. الخ .
إذا أنت لن تستطيع أن تكون منضبط، ، كيف تعتقد أنك ستنجح في تجارة الفوركس !
تجارة المدى القريب ليست لعبة هاوي ونادرا ما تكون الطريق للثروات السريعة فأنت لن تستطيع تحقيق الأرباحِ الكبيرة بدون وجود أخطارِ كبيرة أيضا ولكن ليس معنى ذلك أن تكون استراتيجيات تجارتك تتضمن درجة كبيرة من الخطر ،لأن استراتيجيات التجارة الخاطئة هي التي تتضمن أخذ درجة كبيرة من الخطرِ وتؤدي لتجارة متناقضة ومعاناة وخسائر في أغلب الأحيان.
والتاجر الذي لا يملك استراتيجية جيدة في تجارته – أو لا يملك استراتيجية أساسا في تجارته – فهو بذلك و للأسف يتاجر بطريقة لاعب القمار وليس كتاجر متعلم يفهم مبادئ الاقتصاد .
تجارة تبادلِ العملات لا تؤدي إلى ربح بسرعة إلا بتخطيط منظم !
تجارة تبادل العملات هي مهارة وتأخذ الوقت للتعلم والتجار الماهرون يمكن أن يربحون المال في هذا المجال.
على أية حال هي مثل أي مهنة أخرى قد تؤدي إلى ربح أو خسائر ..
تجارة تبادلِ العملات ليست قطعة الكعكة مثلما يعتقد الكثيرون.
فكر في الموضوع إذا هي كانت كذلك لكان كل شخص يتاجر بالعملات أصبح مليونير ...
في الحقيقةَ حتى خبراء التجارة حتى مع سنوات من التجربة ما زالوا يُصادفون خسائرَ دوريةَ ، ولكن من المؤكد الخسائر المفهوم أسبابها أفضل من غير المفهوم ما الذي سببها
فكر أكثر : ليس هناك طرق مختصرة إلى تجارة تبادل العملات الأجنبية لأنها تأخذ الكثير من الوقت من أجل إتقانها . بشكل مبدئي تستطيع تعلم هذه المهنة خلال 6 أشهر على الأكثر أو سنة كاملة أو أكثر على حسب استيعابك ومهاراتك وذكائك ..
فرصتك الآن هي العمل الشاق واليقظة وممارسة مهنة تجارة الفوركس باستراتيجيات ناجحة على حساب تجريبي أو ما يعرف بالحساب " الديمو " وافترض أن المال الديمو هو مالك الحقيقي الخاص بك .. ولا تطمع أبدا ولا تنخدع
تقديراً لجهود العضو يتوجب الرد لتتمكن من رؤية المحتوى
تعريف الفوركس
الفوركس forex هو اختصار ل " سوق تبادل العملات الأجنبية " أي FORegien EXchange market
والمعنى الأوضح للفوركس أنه " تبادل العملات خارج أسواق البورصة " وهذا لأن الفوركس ليس له مركز مالي معروف فالتجار يقومون بعمليات التبادل بين العملات في أوقات عمل البوصات العالمية .
والكثير من المبتدئين يسألون فيما تكون المتاجرة بالضبط !
ما الذي نشريه ، وما الذي نبيعه في الفوركس !!
أن الفوركس يعني تبادل في عملات أجنبية " تخيل نفسك أنك صاحب مكتب الصرافة " فقد تكون أنت البائع أو المشتري حسب ما تريده في التبادل ولهذا يجب أن تعلم أن المتاجرة في الفوركس تكون في شكل تبادل بين زوجين " أي عملتين تشتري واحدة وتبيع الأخرى " إذا كنت أنت المشتري " أو تبيع واحدة وتشتري الأخرى " إذا كنت أنت البائع "...
برجاء أقرأ الفقرة السابقة مرة ثانية ،،
هل قرأتها ؟ حسنا .. لنكمل ..
الآن ، السؤال ما هي العملات التي يمكنني المتاجرة فيها ؟
الإجابة ... إن أي عملة لأي بلد يمكنك المتاجرة بها ولكن ذلك يتوقف على حسب شركة الوساطة التي تتعامل من خلاله والتي تدخلك إلى سوق الفوركس ...
وإليك رموز عملات البلاد المشهورة والتي ستتاجر فيها
ستلاحظ أن رموز تبادل العملات الأجنبية دائما من 3 أحرف ، حيث الحرفين الأولين تمييز لأسم البلد ، والحرف الثالث يميز اسم عملة تلك البلاد .
عموما العملات تصنف إلى عدة أنواع ..
1- العملات الرئيسية وعددهم 7
2- العملات البسيطة
العملات السبعة الرئيسية
كثيراً جداً ما يتم المتاجرة بها وهي :
USD, EUR, JPY, GBP, CHF, CAD, and AUD
العملات البسيطة
في الحقيقة للمحترفين فقط ، ولكننا سنغطي في دراستنا الحالية ما يسمى بالخمسة فاب وهم
(USD, EUR, JPY, GBP, CHF) هذه الأزواج الأكثر سيوله وهي في الحقيقة العملات الوحيدة التي يتم المتاجرة فيها .
العملات المتقاطعة
هي أي زوج عملة لا يوجد عملة الدولار الأمريكي فيه وتعتبر أكثر تكلفة في دفع السبريد ..
على سبيل المثال، EUR/JPY, GBP/EUR, و GBP/JPY
- أوقات عمل الفوركس
ما هي أوقات عمل الفوركس
أولا يجب أن تعرف أن سوق الفوركس الفوري SPOT يختلف عن أي أسواق أخرى في العالم لأن سوق العملات الأجنبية مفتوح على مدار 24 ساعة يومياً في أي مكان في العالم فهو مركز مالي مفتوح للعملِ وتَتبادلُ البنوك والمؤسساتَ الأخرى فيه العملات كل ساعة نهاراً وليلاً ماعدا أوقات بسيطة فقط عموماً في عطلة نهاية الأسبوع.
سواق تبادل العملات الأجنبية يتبع حركة الشمس حول العالم لذلك يمكنك أن تتاجر في ساعة متأخرة من الليل إذا كنت تحب السهر أوفي الصباح إذا كنت مثل الطيور النشيطة.
لذلك ضع في عقلك، أن سوق الفوركس مرتبط بأسواق العالم المختلفة في توقيتها فهو مرتبط ببورصات " سيدني وطوكيو ولندن ونيويورك " بشكل رئيسي لأنه يعمل في أوقات عمل هذه الأسواق كما ذكرنا من قبل
مواعيد فتح وإغلاق البورصات العالمية
سوق الفوركس خلال الأسبوع :
غالبا سوق الفوركس يبدأ من يوم الأحد حوالي الساعة 11 مساءا بتوقيت مصر ( 21:00 بتوقيت جرينيتش ) إلى مساء يوم الجمعة 11 مساءا بتوقيت مصر ( 21:00 بتوقيت جرينيتش )
ماذا نستفيد من هذه الأوقات : بالطبع كل عملة تريد أن تتاجر فيها لابد أن تتاجر في الوقت الذي فيه سوق بلدها " أي البورصة الخاصة بالبلد " مفتوحة ، لأنه في سيتحدث تحرك لسعر العملة تبعا للمضاربات في بوصة البلد بناء على الأخبار الخاصة بهذه البلد ..
برجاء ، لا تتاجر في عملة بلد سوقها مغلق " أي في الوقت الذي تكون فيها بورصة البلد صاحبة العملة مغلقة " وإلا ستخسر أو ربما ستتجمد أمام صفقتك منتظرا مجيء التجار ... هل تريد أن تتاجر لوحدك ؟!! بدون وجود تجار ؟!!
احذر من ذلك ، وسنتناول في دروسنا القادمة شرح مفصل لكل ساعة على مدار 24 ساعة لتعرف في أي عملة تتاجر ومتى تكون المتاجرة المربحة
- لماذا نتاجر في الفوركس
لماذا نتاجر في الفوركس !!
هناك العديد من المنافع والفوائد للمتاجرة في تبادل العملات الأجنبية وسنعرض لك بضعة من الأسباب التي تجعل العديد من الناس يختارون هذا السوق :-
(1) لا يوجد أتعاب
لا يوجد أتعاب ولا ومصاريف إضافية على الخدمات ، ولا أجور على فتح الحسابات ولا أجور حكوميةَ و لا عمولات إطلاقا فالوسطاء يعوضون عن خدماتهم من خلال فرق السعر بين الطلب والعرض ويسمى " السبريد " أي فارق النقاط بين زوج العملة المتاجر فيه .
(2) التخلص من السمسرة الإضافية
تجارة العملة فورية تتخلص من السمسرة وتسمح للزبائن التفاعل المباشر مع السوق معتمدين على التسعير لزوج عملة معين مما لا يكلف التاجر أي مصاريف إطلاقا .
(3) تكلفة الصفقة منخفضة جدا
إن تكلفة الصفقة هي مجرد الفرق بين سعر الشراء والبيع ما يعرف بالسبريد ونموذجيا يكون أقل من 0.01% تحت شروط السوقِ الطبيعية حتى مهما كبر حجم التجارة فالفارق لن يتعدى ال 0.07% وهذا سنوضحه لاحقا .
(4) لا يوجد حجم ثابت لحجم الصفقة " اللوت "
في أسواق الأسهم ، ستجد أن حجم الصفقة محددة بالتبادلات ، أي كل عقد بحجم معيار السهم .
أما في تبادل العملات الفوري ، لا يوجد حجم ثابت للصفقات ويعرف حجم الصفقة بكلمة " اللوت Lot " وهذا يسمح للتجار المشاركة بالحسابات الصغيرة .
(5) سوق مفتوح طوال 24 ساعة
في الفوركس لا يوجد هناك انتظار للجرس الافتتاحي فمن مساء الأحد إلى عصر الجمعة بتوقيت شرق أمريكا ، سوق تبادل العملات الأجنبية لا تنام. وهذا مرغوب جداً لأولئك الذين يريدون المتاجرة بدون قيود حسب أوقات عملهم الأخرى فيمكنهم أن يختاروا متى المتاجرة - صباحاً أو ظهراً أَو ليلاً.
(6) لا يمكن لأحد أن يتحكم في السوق
إن سوق تبادل العملات سوق ضخمة جداً ولَها العديد من المشاركين وبما أنه لا يوجد لها مقر واحد ولا حتى مصرف مركزي يمكن أن يسيطر على سعر السوق لفترة زمنية طويلة وحتى تدخلات البنوك المركزية الهائلة لمعالجة أسعار السوق تصبح غير مؤثرة وقصيرة الأجل جداً .
(7) قوة الرافعة المالية
في تجارة تبادل العملات مع إيداع هامش الأمن الصغير يمكنك أن تسيطر على قيمة حجم صفقة كبيرة بكثير وتعطي قوة الرفع للتاجر القدرة على تحقيق أرباح استثنائية وفي نفس الوقت يبقى رأس المال المخاطر بأدنى مستوى.
على سبيل المثال تعرض بعض شركات الوساطة تبادل العملات بقوة رفع من 1 إلى 200 أي بأنه مع إيداع هامش أمن ب 50$ تمكن التاجر لشراء أو بيع زوج عملة في صفقة بحجم بـ 10.000$
.وبنفس الطريقة مع إيداع 500$ كهامش أمن تمكن التاجر من المتاجرة بـ 100.000$ كحجم الصفقة ، وهكذا .
لكن قوة الرفع سيف ذو حدين وبدون إدارة مال وإدارة مخاطرة صحيحة فإن هذه القدرة العالية لقوة الرفع يمكن أن تؤدي إلى الخسائر الكبيرة .
(8) السيوله العالية وطلبات السوق
سوق تبادل العملات به سيوله عالية هذا يعني أنه مع نقرة الماوس تحت شروط السوق الطبيعية يمكنك أن تشتري بشكل فوري و أو تبيع عند الرغبة وبمجرد دخولك في أي صفقة يمكنك أن تضع أوامر لبرنامج رصيف تجارتك على الإنترنت تستطيع بها أن تغلق صفقتك آليا في مستوى ربحك المطلوب .. فمع إدخال أمر " سعر وقف الخسائر " أو أمر " سعر آخذ الربح "يمكنك أن تنهي تجارتك
(9) حساب تجريبي مجاني ، وأخبار ومخططات تحليلية مجانية
الميزة الأهم أن أكثر شركات الوساطة في الفوركس على الإنترنت يقدمون حسابات " تجريبية مجانية " تسمى الحسابات الديمو لممارسة المتاجرة بنفس خصائص الحسابات الحقيقة وهذه فرصة ممتازة جدا للتجار المبتدئين الذين يودون أن يجربوا مهارات تجارتهم بالمال الافتراضي قبل فتح حساب حقيقي مع شركة الوساطة .
(10) إمكانية فتح حسابات صغيرة
إذا فكرت بالبدء في المتاجرة مثل تجار العملات فتستطيع ذلك وبأموال صغيرة في الحقيقةَ إن وسطاء الفوركس يتوسطون في سوق تبادل العملات على الإنترنت لعرض حسابات متاجرة صغيرة فيمكنك أن تبدأ بإيداع حساب أدنى 100$ أو أقل هذا سيجعل الطريق أمامك أسهل لتتعلم تبادل العملات.
تجارة العملة على الإنترنت ربما قد تبدأها بحساب مصغر وقد تفتح حساب بمبلغ 100$ أو أقل
لا تضحك - الحسابات الصغيرة طريق جيد للحصول على نتائج جيدة بأقل نسبة مخاطرة
الحسابات التجريبية المجانية
" ديمو Demo account "
يمكنك أن تفتح حساب تجريبي مجاني مع أكثر سمسارة تبادل العملات وهذا الحساب له القابليات الكاملةُ للحساب "الحقيقي Real account " فهو يشمل أسعارِ السوق مباشرة ويدخل إلى تحليلِ السوق الفوري وله والقدرة على تنفيذ أوامر الصفقات التجريبية وقت السوق الفعلي لتتدرب وتختبر مهاراتك .
هل تسأل ، لماذا هو مجاني؟
السبب هو لكي تتعلم مداخل ومخارج رصيف تجارتهم أي برنامجهم قبل أن تقوم بإيداع أموال حقيقية ويسمح الحساب التجريبي لك للتَعَلّم الأفضل واختبار استراتيجيات متاجرتك ومدى نجاحها
- الفرق بين الأسهم والعملات
(1) متاجرة 24 ساعة على مدار اليوم
إن سوق تبادل العملات سوق مفتوح على مدار 24 ساعة بشكل مستمر ، وأكثر الوسطاء يفتحون رصيف تداولهم من يوم الأحد في الساعة 5.15 مساء توقيت شرق أمريكا حتى الجمعة في الساعة 4 مساء توقيت شرق أمريكا مع خدمة عملاء متوفرة على مدار 24 ساعة ، 7 أيام في الأسبوع ، مع إمكانية القدرة على المتاجرة أثناء ساعات السوق الآسيوية والأوروبية والأمريكية ، وبذلك يمكنك أن تفصل جدول أعمال لتجارتك الخاصة .
(2) أتعاب التجارة مجانية
شركات الوساطة في سوق تبادل العملات لن يتقاضوا أي عمولات على الصفقات الإضافية في الفوركس على الإنترنت أَو على الهاتف لأن هناك فرق السبريد الثابت وهو فرق بين سعر الطلب وسعر العرض وهذا السبريد هو أجرة السمسار التي هي أقل من تلك الموجودة في سوق آخر.
(3) التنفيذ الفوري لأوامر السوق
تجارتك ستنفذ فوراً تحت شروط السوق الطبيعية ، فلديك أيضا السعر الحقيقي فبمجرد أن تنقر على السعر سيصبح لك ، فلديك القدرة الكاملة على التَنفيذ مباشرة من أسعار تجري بصورة فورية على شاشة التداول في رصيف تجارة شركة الوساطة فليس هناك تناقض بين السعر المعروض على رصيف التجارة وبين السعر الحقيقي .
(4) بيع أو شراء
على خلاف سوق الأسهم ، ليس هناك تقييد على البيع أو الشراء في سوق العملات ، وستجد أن فرص التجارة في سوق العملات أفضل بغض النظر سواء كنت تجارتك قريبة أو متوسطة أو بعيدة المدى لأنك يمكنك أن تتاجر في أي اتجاه تتحرك فيه السوق .
إن تجارة العملة تتضمن دائما شراء عملة واحدة وبيع الأخرى ، فليس هناك تحيز هيكلي على السوق لذلك أنت دائما لديك القدرة على الوصل للمتاجرة في صاعد أَو سوق هابط
(5) لا سمسرة
تزود مراكز التبادلات العديد من المزايا إلى التاجر .. على أية حال، أحد المشاكل بأي مركز تبادل هو تدخل السماسرة ، والسماسرة هو الحزب الواقع بين المشتري أَو البائع أَو الآلة فالمتاجرة ستكلفهم الكثير من المال والتكلفة ربما تزيد بمرور الوقت . أما تجارة العملات الفورية فهي تتخلص من السمسارة وتسمح للزبائن التفاعل الفوري مع صانع السوق المسئول عن التسعير على زوج عملة معين ، و يحصل تاجر تبادل العملات على وصول أسرع وتكلفة أرخص بكثير .
(6) شركات العمولة والمحللين أقل تأثيرا على السوق
ربما قد سمعت عن تلك الشركات التي تبيع توصيات لشراء الأسهم مثل ، متى السهم يهبط أو يصعد !! الخ
هناك علاقة طبيعية تؤثر على سوق الأسهم وبين هؤلاء المحللين ، أما في تبادل العملات فجميع المحللون في الفوركس لا يمكنهم أن يقودوا السوق نحو اتجاه معين بل السوق هو الذي يقودهم .
(7) أكثر من 800 سهم مقابل 4 أزواج رئيسية
هناك تقريبا أكثر من 4500 سهم أدرجت في سوق نيويورك للأوراق المالية ، والـ3500 الأخرى مدرجة على ناسداك.
السؤال ؟ أي منهم ستتاجر ! خذ وقتك لتحليل أسهم الشركات !!
أما في تجارة العملة الفورية ، لديك 4 أزواج رئيسيةَ وهي اليورو ، الدولار ، الين ، الجنيه الإسترليني
بالطبع هذا سيكون أسرع في عمل تحليلاتك على العملات
- كيف يعمل الفوركس
كيف يعمل الفوركس
لكي تعرف كيف يعمل سوق الفوركس سنحكي لك قصة التاجر " شادي " ،،
شادي هو تاجر جديد سوق تبادل العملات الأجنبية يحكي لنا قصته سريعا عن أول يوم بدأ فيه تجارته في هذه السوق
و يقول ،، رأيت إعلان في أحد المواقع عن مهنة الفوركس وأنه يمكنني تبادل العملات من خلال الانترنت فاشتد إعجابي بالفكرة فتعلمت المهنة وتدربت على ما تعلمته من خلال البرنامج التجريبي لمدة شهران ..
وعرفت أن هناك 3 أنواع من الحسابات الإسلامية في الفوركس .
1- حساب ميكرو ، قد يبدأ بإيداع 1 دولار ، يمكن من فتح صفقات ب 1000$ للصفقة الواحدة .
2- حساب مصغر ، قد يبدأ بإيداع 100 دولار ، يمكن من فتح صفقات ب 5000$ للصفقة الواحدة فاكثر.
3- حساب قياسي ، قد يبدأ بإيداع 2000 دولار ، يمكن من فتح صفقات ب 100.000 $ للصفقة الواحدة فاكثر .
وبعد أن بحثت عن شركة وساطة ووقعت الاتفاقيات معها عن فتح حسابي القياسي وتم فتح حساب أودعت به مبلغ 10.000$ و في اليوم التالي أول يوم لي للمتاجرة في الفوركس بدأت أطلع على أخبار السوق وحددت أهم التقارير الاقتصادية التي ربما تؤثر على زوج عملة اليورو / دولار الذي نويت المتاجرة به .
وقررت أن أشتري اليورو أي ( بيع الدولار بالتبادل مع شراء اليورو ) حوالي الساعة العاشرة صباحا - بتوقيت مصر - وذلك في حالة إذا صدر تقرير العمالة والتوظيف أفضل بكثير عن سابقه في الشهر الماضي بالنسبة لعملة اليورو وكما يتوقع محللين السوق ، أما إذا صدر التقرير سيئ عن اليورو فسأبيع اليورو ( اي شراء الدولار بالتبادل مع بيع اليورو ) .
كانت الساعة حوالي 9 صباحا فقمت بتحليلاتي التقنية لزوج العملة ورأيت أن اتجاه اليورو أفضل ومن المحتمل أن يكون اليورو هو الأقوى لهذا اليوم ...
ولما جاءت الساعة العاشرة صدر التقرير أكثر من الممتاز لليورو ، نعم حالتي النفسية الآن أكثر راحة فأصبحت أثق في تحليلاتي الإخبارية والتقنية ، وبدأت بإدخال أمر شراء لليورو مقابل الدولار وحددت حجم الصفقة وكانت 100.000$ تمويل على الهامش التي وفرتها لي شركة الوساطة من البنك ، ومن رصيدي كان هناك هامش الأمان على الصفقة هو 1000$ لحين انتهاء الصفقة بعدها يرد لي قيمة هامش الآمان ويرد للشركة قيمة التسهيلات لترجعها إلى البنك بدون فوائد .
كان فارق السبريد بين سعر الشراء والبيع 3 نقاط وكنت أدخلت أمر شراء عند سعر 1.3420 وحددت هدفي الربحي حتى 1.3450 ولحسن الحظ تحرك الزوج أكثر من 25 نقطة في دقائق ، وتوقفت الحركة وبدأ السعر في الهبوط قليلا ب 10 نقط وكان بإمكاني أن أقوم بفتح صفقة جديدة ولكن هذه المرة ببيع اليورو وأربح هذه ال 10 نقاط لصالحي لكني فضلت أن استمر حسب الاتجاه الصاعد ولا أقف ضده ..
وفجأة صدرت أخبار سياسة هامة لم تكن في صالح الدولار مما دفع سعر اليورو بقوة أعلى فجعلت هدفي الربحي نحو 1.3470 بدلا من 1.3450
نعم كنت محظوظا هذا اليوم لقد وصل سعر اليورو حتى 1.3510 ... نعم لقد كثيرا ربحت حوالي 50 نقطة كل نقطة ب 10 دولار كان صافي الربح هو 500 دولار ، وكان من الممكن أن أربح أكثر إذا كنت الصفقة عند 1.3510 لكني متمسك بقواعد استراتيجيتي التي تدربت عليها ولن أغيرها ،، لن أطمع أبدا ..
أحب الفوركس !!
كانت هذه قصة " شادي " يبدو منها أن العملات تتحرك بشكل قوي خاصة وقت صدور الأخبار وحتى وقت الأخبار السياسية ومن كلامه واضح لنا أنه كان بإمكانه أن يشتري ويبيع في نفس الوقت لأنه يتعامل فيما يعرف بالأزواج " هذا على خلاف سوق الأسهم الذي تكون فيه الصفقة إما شراء فقط أو إما بيع فقط " لكنه فضل أن يتاجر مع اتجاه السوق
هنا سؤال
ما الذي يحرك سوق الفوركس !!
ببساطة سوق السوق يتحرك مع ...
1- صدور الأخبار الاقتصادية أو ما يعرف بأخبار المؤشرات الاقتصادية .
2- أخبار التغييرات التي تحدث على أسعار الفائدة في العملات .
3- التغييرات التي تحدث في أسواق المال العالمية وأسواق الأسهم والذهب والفضة وأسعار النفط ،، الخ ..
4- قرارات البنوك المركزية حول العملات .
5- حالات التضخم ومدى قوة أو ضعف اقتصاد البلد صاحبة العملة .
5- الأخبار السياسية الهامة .
هنا سؤال آخر ...
كيف نستغل هذه التغيرات في السوق ونحقق منها أرباح لصالحنا !!
ببساطة سوق العملات الأجنبية فيه تشترى أو تبيع العملات بناء على إدخال أوامر السوق إلى برنامج رصيف تجارتك فهو إن الفكرة في تجارة تبادل العملات هي أن تَستبدلَ عملة بأخرى بناء على التوقع في تغييرات السعر ولهذا فإن العملة التي اشتريتها ستزداد قيمتها مقارنة بالتي بعتها .
نحن نشتري العملة التي يكون اقتصاد بلدها أقوى وأخبارها الاقتصادية والسياسية أفضل .
ونبيع العملة التي يكون اقتصاد بلدها ضعيف ضعيف وأخبارها الاقتصادية والسياسية سيئة .
وبالطبع كل عملة تتأثر بأخبار بلدها أو بأخبار البلاد التي ذات العلاقة والترابط معها .
لن نخوض كثيرا الآن في شرح ذلك بالتفصيل لأنه سيجيء بشرح مفصل فيما بعد
كل ما نتمناه الآن أن نكون أوضحنا لك فكرة سريعة عن كيفية يعمل الفوركس .
نتمنى ذلك .
والآن راجع هذا المثال
للحصول على الربح بشراء اليوروصفقات التاجر
اليورو
الدولار
التاجر اشترى لوت 10.000 يورو
عند سعر صرف 1.1800$ مقابل الدولار الأمريكي
10000 +
11800 -
وبعد أسبوعين استبدل التاجر الـ 10.000 يورو إلى دولارات أمريكية
عند سعر صرف 1.2500$ لليورو مقابل الدولار
10000 -
12500 +
هكذا كسب التاجر 700 دولار
0
700+ $
بداية فتح الصفقة
حجم الصفقة بناء على تمويل الهامش 10000 يورو × 1.18$ سعر صرف فتح صفقة شراء اليورو/دولار = 11800$ نتيجة حجم الصفقة
إغلاق الصفقة
حجم الصفقة بناء على تمويل الهامش 10000 يورو × 1.25$ سعر صرف فيه أغلقت صفقة شراء اليورو/دولار = 12500$ نتيجة حجم الصفقة بعد التغيير في سعر الصرف
صافي الربح والخسائر إذا 12500$ - 11800$ = 700 $ ربح - بدون إضافة أو خصم أي فوائد
كيف تقرأ سعر الصرف
كما ذكرنا سابقا أن العملات تظهر دائما في شكل " أزواج " مثلا زوج EUR/USD أو زوج USD/CHF
و السبب في اقتباسهم في شكل أزواج هو أنك في كل صفقة تقوم بها ستشتري عملة واحدة تبيع الأخرى .
كيف أقرأ سعر الصرف من شاشة التداول !!
سعر الصرف ببساطة ، هو نسبة عملة في قيمتها ضد العملة الأخرى .
على سبيل المثال s
سعر صرف EUR/USD معناه كالتالي بما أن اليورو هو العملة الرئيسية في الزوج ،،
يمكن أن نشتري واحد يورو فقط مقابل الدولار في السعر المرئي أمامنا ..
أي ، يمكن شراء 1 يورو فقط بـ 1.4503 دولار
أو بمعنى آخر ، هذا هو سعر الدولار التي يمكن أن يباع لشراء 1 يورو .
أي ، بيع 1 دولار و 45 سنت و 3 بوينت قادرة شراء 1 يورو فقط
هنا سؤال ...
لماذا لم نقرأ السعر 1.4500 وقرأنا بـ 1.4503 ؟ وماذا تكون هذه ال 3 نقاط ؟
للإجابة على هذا السؤال يجب أن تعرف أولا هذه المصطلحات الهامة ،
1- العملة الأساسية .
2- العملة المضادة ( عملة القراءة ).
3- السبريد .
4- البوينت
هي العملة الأولى في أي زوج عملة وتكون على يدك الشمال في زوج العملة في شاشة سعر الصرف .
في هذا المثال سعر صرف في زوج EUR/USD يساوي 1.4503
هذا يعني فإن اليورو يعتبر هو العملة "الأساسيةَ"
أي أن كل 1 يورو تستطيع شراءه بـ 1.4503 دولار أمريكي
هي العملة الثانية على يدك اليمين في زوج العملة ..
وتعرف بعملة " القراءة " وهي التي نستخدمها في قراءة السعر ، كما سبق وذكرنا توا .
وأيضا نسميها عملة البوينت لأنها هي التي نحسب بها عدد النقاط التي تحركها الزوج .
ونقول أن العملة " المضادة " تساوي كذا ضد العملة " الأساسية
على سبيل المثال ، EUR/USD في سعر صرف 1.4503 العملة المضادة هنا هي الدولار فهي عملة البوينت أي أن كل 1.4503 دولار يساوي 1 يورو فقط
إن الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع معروف بالسبريد " أو فارق النقاط
هو أجرة شركة الوساطة "
مثلا في سعر صرف EUR/USD كان 1.4503/1.4500
لكن سيقرأ شفهيا بدون الأرقام الثلاثة الأولى الثلاثة كالتالي “ 03/ 00”
إذا الفرق كان هنا 3 بوينت فقط .
البوينت point أو النقطة
هي الوحدة الأصغر للسعر لأي عملة وتحسب لنا أرباحنا وخسائرنا ..
تقريبا كل أزواج العملات تشمل خمسة أرقام وأكثر الأزواج لها الفاصلة العشرية بعد الرقم الأول
مثال ، زوج EUR/USD في سعر صرف 1.4503
في هذه الحالة البوينت الواحدة تَساوي التغيير الأصغر في المكان العشري الرابعِ
وهو الـ 0.0003
إذا كانت العملة المضادة في أي زوج فيها الـ USD
تكون قيمة البوينت الواحدة دائماً تساوي 1÷100 سنت.
باستثناء زوج واحد بارز USD/JPY حيث البوينت تساوى 0.01$.
هل نجحنا في أن نصل إليك المعلومة حول كيفية قراءة سعر الصرف ببساطة ؟!
نتمنى ذلك ...
إن كان جوابك بنعم ...
فأنت أمسكت بأول خيط في طريقك للفوركس لأن أكثر التجار الجدد حتى وبالرغم من مرور فترة على تجربتهم للحسابات الديمو ودخولهم في بعض التجارة ، قد لا يعرفون كيفية قراءة سعر الصرف لزوج العملة بأكثر من طريقة بل قد لا يعرفون أصلا
الفرق بين اللونج long والشورت short
أولا عليك أن تحدد قرارك هل تريد الشراء أم البيع
إذا كنت تريد الشراء ففي الحقيقة أنت ستشتري العملة الأساسية وتبيع العملة المضادة بناء على تحليلاتك للسوق وتوقعاتك بأن العملةَ الأساسية ربما ستزيد قيمتها ثم تبيعها في سعر أعلى.
** لاحظ أن اللونج يعني أن الأسعار في طريقها للارتفاع وتظهر على مخطط العملة بأن العملة في حالة صعود ..
ويسمى ذلك في كلام التاجر " الذهاب الطويل going long أو فتح موقع طويل Long position .
شراء اليورو عند سعر 1.4503
يعني أنك قمت بإجراء صفقة ( لونج long ) أي شراء
وتظل محتفظا بالصفقة حتى إغلاقها بالضغط على أمر close من نافذة الصفقات المفتوحة open positions
** لذلك لكي يبدأ التاجر ربح أول نقطة سيكون في سعر 1.4507 بعد تخطي نقاط السبريد
إذا كنت تريد البيع ففي الحقيقة أنت ستبيع العملة الأساسية لتشتري العملة المضادة بناء على تحليلاتك للسوق وتوقعاتك بأن العملةَ الأساسية ربما ستقل قيمتها ثم تشتريها في أقل أعلى.
** لاحظ أن الشورت يعني أن الأسعار في طريقها للهبوط وتظهر على مخطط العملة بأن العملة في حالة هبوط ..
ويسمى ذلك في كلام التاجر ذهاب قصير أو موقع قصير short position going short .
بيع اليورو عند سعر 1.4503
يعني أنك قمت بإجراء صفقة ( شورت short ) أي بيع
وتظل محتفظا بالصفقة حتى إغلاقها بالضغط على أمر close من نافذة الصفقات المفتوحة open positions
** لذلك لكي يبدأ التاجر ربح أول نقطة سيكون في سعر 1.4499 بعد تخطي نقاط السبريد
الفرق بين الطلب Ask والعرض Bid
كل أزواج العملات تتضمن سعر مزدوج وهو العرض والطلب ،
وسعر الطلب دائما أكبر من سعر العرض
هو السعر حيث التاجر سيشتري العملة الأساسيةَ كبديل للعملة المضادة
هذا يعني أن "الطلب" هو السعر الذي سيشتري فيه التاجر العملة الرئيسية
في هذا المثال ، سعر الطلب هو 1.4503 وفيه سيشتري التاجر اليورو .
** لذلك لكي يبدأ التاجر ربح أول نقطة سيكون في سعر 1.4507
هو الذي يكون فيه التاجر راغب لبيع العملة الأساسية كبديل للعملة المضادة
هذا يعني إن سعر "العرض" هو السعر الذي سيبيع فيه التاجر العملة الرئيسية .
في هذا المثال ، سعر العرض هو 1.4500 وفيه سيبيع التاجر اليورو .
** لذلك لكي يبدأ التاجر ربح أول نقطة سيكون في سعر 1.4499
تذكر : عندما تدخل أو تخرج من أي تجارة أنت خاضع للفرق بين الطلب و العرض أي السبريد Spread
عندما تشتري عملة فإنك ستستعمل الطلب ask وعندما تبيعها ستستعمل سعر العرض Bid .
عرض = البيد = بيع = شورت طلب = الأسك = شراء = لونح
البوينت !!
في هذا الدرس سنستعمل بعض من الرياضيات التي تعلمتها في مدرستك .
من المحتمل أنك سمعت عن كلمة " بوينتpoint " في أسواق الأسهم مثلا .
كما أنك ربما سمعت عن شروط النقطة pip أو القطعة lot في أسواق العملات على العموم سنوضح لك كيف يتم احتساب كلا منهما .
خذ وقتك الكافي بدراسة هذه المعلومات المهمة لأنها ضرورية جدا لدى كل تاجر في مهنة تجارة العملات ولا تفكر أن تبدأ بأي متاجرة إلا إذا كنت مرتاح لقيمة النقطة " البوينت " التي ترغب الدخول عندها ومقتنع بأنك تعلمت كيف تقوم بتقدير الربح أو الخسارةِ المتوقعة .
ما المقصود بالبوينت point أو النقطة pip ؟
أي تغيير يحدث في قيمة العملة يسمى حركة بالنقطة " بوينت "
إذا كان EUR/USD يتحرك من 1.4500 إلى 1.4501، ذلك ( بوينت ) أي نقطة واحدة.
ومكان البوينت هو المكان العشري الأخير لذلك البوينت هي التي تقيس ربحك أو خسائرك .
وبما أن كل عملة لها طريقتها الخاصة فمن الضروري أن تعلم كيف يتم احتساب قيمة البوينت لتلك العملة ، إذا كان الدولار الأمريكي هو العملة الرئيسية في الزوج ، فإن الحساب سيكون كالتالي :
مثال
لـ USD/JPY في سعر صرف 119.80
لاحظ : هذا الزوج له إلى مكانين عشريين فقط وأغلب العملات الأخرى لها أربعة أماكن عشرية .
في حالة USD/JPY قيمة النقطة الواحدة ستكون = 0.01$
USD/JPY سعر الصرف هو 119.80
0.01 مقسومة على السعر = قيمة البوينت
أي 0.01 ÷ 119.80 = 0.0000834 $ هذا يبدو مثل عدد طويل جدا
مثال أخر
USD/CHF في سعر صرف 1.5250
في حالة USD/CHF قيمة النقطة الواحدة ستكون = 0.01$
0.0001 مقسومة على السعر = قيمة البوينت
0.0001 ÷ 1.5250 = 0.0000655 $
مثال أخر
USD/CAD في سعر صرف 1.4890
في حالة USD/CAD قيمة النقطة الواحدة ستكون = 0.01$
0.0001 مقسومة على السعر = قيمة البوينت
0.0001 ÷ 1.4890 = 0.00006715 $
أما إذا كان الدولار الأمريكي ليس هو العملة الرئيسية ونحن نريد الحصول على قيمة الدولار الأمريكي فيجب أن نضيف أكثر من خطوة
مثال
EUR/USD في سعر صرف 1.2200
في حالة EUR/USD قيمة النقطة الواحدة ستكون = 0.01$
0.0001 مقسوم على السعر = قيمة البوينت
0.0001 ÷ 1.2200 = 0.00008196 يورو
** لكننا نحتاج للعودة إلى الدولارات الأمريكية لذا نضيف طريقة حسابية أخرى وهي
اليورو × سعر الصرف
لذا
0.0008196 × 1.2200 = 0.00009999$
عند جمعة سيكون 0.0001
مثال
GBP/USD في سعر صرف 1.7975
في حالة USD/CAD قيمة النقطة الواحدة ستكون = 0.01$
0.0001 مقسوم على السعر = قيمة البوينت
0.0001 ÷ 1.7975 = 0.0000556 جنيه إسترليني
لكننا نحتاج للعودة إلى الدولارات الأمريكية لذا نضيف طريقة حسابية أخرى وهي ،
جنيه إسترليني x سعر صرف
لذا
0.0000556 × 1.7975 = 0.0000998
عندما جمعة سيكون الناتج 0.0001
وبالطبع أنت لن تقوم بحساب كل هذا في كل مرة لأنها مسألة تحتاج للوقت الكبير لكن تقريبا كل شركات الوساطة سيحلون لك هذا أليا من خلال برنامج رصيف تداولهم أما نحن فنشرحه لأن العلم بالشيء أفضل من عدم معرفته
الآن هل عرفت كيف يتم حساب قيمة النقطة حسب زوج العملة
تعال لتعرف ما المقصود بالسبريد
فارق النقاط " السبريد
إن الاختلاف بين سعر الطلب والعرض يعرف بفروق السعر أو " السبريد spread "
والسبريد يختلف على حسب زوج العملة وكذلك يختلف من شركة وساطة لآخرى .
والسبريد spread هو عبارة عن أجرة السمسار التي يحصل عليه من خلال الفارق بين سعر الطلب والعرض نظير الخدمات التي يوفرها لك من دخول السوق وتحليلات وأخبار ودعم فني وتقني .. الخ
مثلا في سعر صرف EUR/USD كان 1.4503/1.4500
لكن سيقرأ شفهيا بدون الأرقام الثلاثة الأولى الثلاثة كالتالي “ 03/ 00”
إذا الفرق كان هنا 3 بوينت فقط .
تذكر : عندما تدخل أو تخرج من أي تجارة أنت خاضع للفرق بين الطلب و العرض أي السبريد Spread
عندما تشتري عملة فإنك ستستعمل الطلب ask وعندما تبيعها ستستعمل سعر العرض Bid .
مهم جدا :
عند شراء عملة دفع الفرق بين العملتين لأنك تدفع الفرق حتى تدخل التجارة ، ولا تدفع شيء عند الخروج .
عند بيع العملة لا تدفع الفرق بين العملتين عندما تدخل التجارة ولكن تدفع عند الرغبة في إنهاء الصفقة والخروج
هنا تدفع الفرق بين العملتين .
أغلب شركات الوساطة تعرض فارق سبريد من 2 ل 4 نقاط في أزواج العملات الرئيسية وتمثل هذه التكلفة حوالي 0.025 % من تكلفة الصفقة على خلاف أسواق الأسهم التي قد تكلف 0.125 % أي خمس أضعاف
حاول أن تختار شركة الوساطة التي تعرض فارق سبريد بهذا المتوسط ولا تختار الشركات التي تعرض سبريد متغير بدرجة كبيرة في حالات تقلب السوق مع العلم أن السبريد ليس كل شيء في اختيار الشركات .
تكلفة الصفقة
إن الصيغة لحساب تكلفة الصفقة طبقا للسبريد تكلفة الصفقة = سعر الطلب - سعر العرض = فارق نقاط يعرف بالسبريد 
أرجو التثبت //\\ دورة ياللا نتعلم فوركس للتحليل الاخباري والتقني باللغة العربية //\\
